2 de abril
Marlow, socio del Club Financiero Génova, organizó la presentación del estudio RepCore® Banca 2025, elaborado por Reputation Lab, especializado en reputación corporativa. El informe analiza los atributos que impulsan y perjudican la reputación del sector bancario en 18 países iberoamericanos, incluyendo por primera vez a EE.UU., Brasil y Ecuador.
Según el estudio, la reputación media del sector bancario español es débil, con 41 puntos, situándose casi 4 puntos por debajo de la media iberoamericana y ocupando el puesto 14 de 18. Se observa que en países con menor bancarización (como República Dominicana, Nicaragua y Honduras), los bancos gozan de mejor reputación, mientras que en mercados más maduros (como Colombia, Bolivia, Chile y España), la reputación es más baja debido a mayores exigencias de los consumidores y expectativas no satisfechas.
Los encuestados identifican el rol social de los bancos en aspectos como el acceso a la vivienda, financiación al emprendimiento, desarrollo del país y educación financiera. Sin embargo, la valoración sobre el cumplimiento real de este rol es baja, especialmente en España, donde persiste la percepción de desequilibrio de poder entre bancos y consumidores y resentimiento por el rescate bancario durante la crisis financiera.
En España, los bancos reciben valoraciones positivas en atributos como solidez financiera, trayectoria, tecnología y seguridad, pero se perciben debilidades en aspectos clave como acceso al crédito, educación financiera y compromiso social.
Una de las novedades del estudio es la inclusión de neobancos, que superan en reputación a los bancos tradicionales en países como Brasil, México, España y Portugal, destacando en atributos como innovación, ética, transparencia y agilidad.
Fernando Prado, socio de Reputation Lab, concluye que, aunque la reputación del sector bancario es débil, no ha empeorado en el último año y existen oportunidades para mejorar si se refuerzan las fortalezas actuales y se abordan los déficits percibidos por los consumidores.
